防非宣傳月 | “代客理財(cái)” 莫輕信 證券投資走正途
為積極響應(yīng)證監(jiān)會(huì)關(guān)于做好投資者保護(hù)宣傳活動(dòng)工作部署，不斷增強(qiáng)投資者金融素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提升自我保護(hù)能力，學(xué)習(xí)貫徹新《證券法》保護(hù)投資者合法權(quán)益，在福建證監(jiān)局等單位指導(dǎo)下，中訊證券持續(xù)開展投資者宣教活動(dòng)。
(一) 案情回顧
投資者吳某接到某投資管理公司的電話稱公司是專門從事股票研究的機(jī)構(gòu)?，F(xiàn)在推出一種新的理財(cái)產(chǎn)品，無(wú)須繳納會(huì)員費(fèi)只需將自己的證券賬戶號(hào)碼及交易密碼告訴業(yè)務(wù)員，由公司組織專家團(tuán)隊(duì)為其操作公司保證客戶資金安全，且保證客戶至少不會(huì) “賠本”隨后，該公司給吳某發(fā)來(lái)合同樣本，吳某想反正也沒(méi)交服務(wù)費(fèi)銀行密碼，在自己手中資金也很安全于是決定試一下，但是在隨后的操作過(guò)程中吳某的股票賬戶并沒(méi)有像公司宣稱的那樣出現(xiàn)迅速升值，而是在短短一周內(nèi)虧損嚴(yán)重，吳某恍然大悟趕緊終止合作并將情況反映到監(jiān)管部門。該公司未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)以約定盈利分成的方式代客理，非法從事證券經(jīng)營(yíng)活動(dòng)最終被依法取締。
(二) 案件分析與啟示
“代客理財(cái)” 是非法證券投資咨詢活動(dòng)的常見手法之一，不法分子往往通過(guò) “釣魚式” 電話傳銷、 低門檻的互聯(lián)網(wǎng)媒體等方式宣稱專業(yè)炒股承諾保底收益，甚至高額回報(bào)利用部分投資者想要完全規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，或 “一夜暴富”的心理誘使投資者繳納投資款或是直接使用投資者的證券賬戶從事證券買賣活動(dòng)。從而導(dǎo)致投資者錢財(cái)遭受誘騙或因賬戶出現(xiàn)嚴(yán)重虧損，產(chǎn)生糾紛或投訴無(wú)門即使是合法的證券公司根據(jù)我國(guó) ?證券法? 第 １４３條除經(jīng)我國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)外不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、 選擇證券種類、 決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格證券從業(yè)人員亦應(yīng)遵循 ?證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定? 等相關(guān)規(guī)定不得從事代客理財(cái)活動(dòng)。
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